Managementrapportering: 10 tips voor een goede cashplanning
Het is vaak niet evident om te voorspellen hoeveel cash je onderneming gaat uitgeven en ontvangen over een bepaalde periode. Is er voldoende ruimte om te investeren of stevent je onderneming af op financiële tekorten? Een goed zicht in je huidige en toekomstige cashflow vormt de basis voor het nemen van financieel onderbouwde beslissingen. Maar hoe legt je onderneming op een efficiënte wijze een cashbuffer aan en hoe start je met cashplanning? We delen graag onze tips met je.
1. Breng de aanwezige cash binnen je onderneming in kaart #
Een goed inzicht in de samenstelling van het werkkapitaal (vorderingen, voorraden, …) is daarbij cruciaal.
2. Optimaliseer het werkkapitaal #
Tracht de cashcyclus (van aankoop tot betaling door de klant) zo kort mogelijk te houden.
3. Analyseer de kosten- en opbrengstenstructuur in je onderneming en bekijk welke ‘vaste’ kosten je alsnog variabel kan maken #
Een betrouwbare cashplanning op de (middel)lange termijn vertrekt vanuit een realistisch budget.
4. Hou zo nodig ook rekening met seizoenpatronen #
Wees aandachtig voor de balans tussen inkomsten en uitgaven in periodes waarin er traditioneel veel of juist weinig geld binnenkomt.
5. Vertrek vanuit een voorzichtige inschatting over welke facturen je effectief zal kunnen innen #
Een verkoop is immers nog geen cashinkomst. Ga bij voorkeur uit van een aantal scenario’s (base case, worst case, best case). Daaruit zal je kunnen afleiden wanneer je onderneming in de problemen dreigt te komen.
6. Hou rekening met one-offs #
Denk bijvoorbeeld aan nieuwe investeringen, jaarlijkse bonusbetalingen aan medewerkers of klanten, enzovoort.
7. Breng in kaart #
Breng in kaart welke extra kredietruimte je kan vrijmaken binnen de bestaande kredietlijnen, de zogenaamde financiële headroom.
8. Visualiseer op basis van voorgaande stappen of en wanneer welke extra middelen nodig zijn #
Ga vervolgens in dialoog met je diverse stakeholders (aandeelhouders, bankiers, leveranciers) voor de aanvraag van extra middelen of kredieten binnen de bestaande of eventuele bijkomende waarborgstructuren.
9. Cash forecasting is een continu proces! #
Een cashplanning die niet periodiek wordt bijgewerkt zal steeds verder gaan afwijken van de realiteit.
10. Automatiseer #
Door het automatiseren van de managementrapportering en het digitaliseren van de bedrijfsprocessen krijg je als onderneming veel meer bruikbare data ter beschikking. Dit zal dan weer leiden tot een veel efficiëntere cashflowplanning.
Vragen? Contacteer onze adviseurs CFO Services.
Interessante inzichten en adviezen
Alle inzichten
Inzicht in je bedrijfsvoering dankzij een slim kostenmodel
Winst maken is één ding. Begrijpen waar je winst maakt en waar geld onnodig wegstroomt? Dat is pure bedrijfsvoering. Een Activity-Based Costingmodel zorgt ervoor dat je duidelijk inzicht krijgt in je kosten en die juist kan optimaliseren.
Zo begin je doordacht met een webshop
Bij een webshop komt heel wat administratie kijken. Administratie die, naarmate de verkopen binnenkomen, snel kan oplopen. Dat administratieve proces automatiseren levert je niet alleen meer tijd op, maar geeft je ook sterke inzichten in je verkoop. Inzichten die je kan gebruiken om je winst te maximaliseren. Maar hoe automatiseer je zo’n proces?
Ontvang ons advies in je mailbox!
VGD doet er alles aan om je privacy te beschermen en te respecteren. Door op verzenden te klikken, ga je ermee akkoord dat we de hierboven ingediende persoonlijke informatie kunnen opslaan en verwerken om de gevraagde inhoud te verstrekken.